Séisme sur la planète finance
Au coeur du scandale HSBC
Hervé Falciani
En février 2015, au terme d'un an d'enquête, qui mobilise plus de 150 journalistes de 50 pays, SwissLeaks révèle l'existence d'un système international de fraude fiscale et de blanchiment d'argent qui aurait été mis en place par la banque HSBC à partir de la Suisse.
À l'origine de ce scandale d'ampleur internationale, il y a un homme: Hervé Falciani. Informaticien à la HSBC Private Bank de Genève, il est celui qui a décidé de rompre le sacro-saint secret bancaire helvétique. Dans ce livre, il raconte comment il est devenu un " lanceur d'alerte ", en transmettant quantité de données ultraconfidentielles aux autorités françaises. De son enfance à Monaco aux scandales les plus récents, il retrace son parcours et relate toutes les épreuves qu'il a dû traverser pour parvenir à rendre publiques les informations auxquelles il a pu avoir accès : son arrestation en Suisse en 2008, sa fuite en France, son séjour en Espagne, où il est emprisonné puis placé sous haute protection policière, sa collaboration secrète avec les autorités fiscales de nombreux pays.
Ces dernières années, ces informations ont fait le tour de l'Europe et traversé l'Atlantique, conduisant à des redressements fiscaux records en France, Espagne, États-Unis, Grèce, etc. L'expertise apportée par Hervé Falciani aux diverses justices et sa collaboration avec les médias ont permis de mettre au jour les coulisses d'un géant bancaire et de révéler le fonctionnement d'un véritable système de fraude et de blanchiment : évasion fiscale massive, manque de contrôle sur l'origine des fonds qui transitent, démarchage illicite des contribuables étrangers, contournement des législations...
Dans ce document exceptionnel, Hervé Falciani livre sa part de vérité et un plaidoyer courageux pour une réforme de la finance mondiale.
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Traduitde l'Italien par : Bernard Chamayou Guillaume Delacroix Béatrice Didiot Marc Saint-Upéry
Hervé Falciani
Actualités
Table des matières
Préface. Face aux " hypersecrets " de la " planète finance ", un livre citoyen essentiel, par William Bourdon
Avant-propos. L'homme qui valait des milliards, par Angelo Mincuzzi
Le fantôme de Bouvet
La liste Falciani
Rencontre sur la Côte d'Azur
Les trafics dévoilés
À la veille du Grand Prix de Monaco
Sous protection de l'État espagnol
Une guerre économique
I / Défier les maîtres du monde
1. Adieu, secret bancaire
Le plan des services secrets
Un monde meilleur
L'arrivée des magistrats suisses
2. La vie au paradis
Une enfance à Monaco
L'Italie, un autre monde
Gardiens de beaucoup de secrets (et de beaucoup d'argent)
Le casino et le trafic d'argent sale
À la HSBC, un système pour effacer les traces
3. Les deux âmes de HSBC
La guerre interne
Absence de contrôles
Des règles en faveur des évadés fiscaux ?
Noms de code et rencontres secrètes
Les noms des évadés fiscaux
4. Le piège : le voyage à Beyrouth
Alerte rouge
Faux enlèvement
La société de Hong Kong
Pilules empoisonnées
5. Le scandale des noms
Les premiers contacts
Ma vie en danger
L'arrestation
Enquête sur la Côte d'Azur
Contacts avec les Italiens et obstacles du ministre français
La fausse bataille diplomatique entre la France et la Suisse
Fuite de nouvelles
Stop aux enquêtes
II / Le pouvoir excessif des banques
6. Tout réside dans le secret
Au-dessus des lois
Les clients en or
Diviser pour mieux régner
Les systèmes informatiques
Les risques du contrat
Comptes rendus de visite
Le signe du pouvoir
Le mirage de la traçabilité
Les fausses opérations
Le dépôt fiduciaire
7. À chacun son paradis fiscal
Pas de souci, la banque s'occupe de tout !
L'attractivité des îles et de Hong Kong
Pour ne pas laisser de traces : les options et les assurances-vie
La banque de l'ombre
L'industrie de l'argent
La fragmentation des serveurs
Le pouvoir des gestionnaires
Les fraudes à la TVA
La confiance trahie
8. L'Italie, la Grèce et les autres
L'Italie, un pas en avant... et plus rien
La coopération avec Washington
La blague grecque
Belgique, Argentine, Brésil, Grande-Bretagne et Canada
9. Le tournant
La défaite de Sarkozy et l'arrivée de Hollande
En prison à Barcelone
Avancer à tout prix
L'intervention de Montebourg
Un pool international
Madame Bettencourt et le financement de l'UMP
10. L'argent du crime et la corruption des hommes politiques
La mafia chinoise et la banque
L'argent de la drogue des frères El-Maleh
La corruption des responsables politiques
L'indignation populaire en Espagne
III / Que peut-on faire ?
11. Un système pour défendre les " lanceurs d'alerte "
Un réseau d'organisations
Une plate-forme d'experts, de journalistes et d'organisations
Une communauté sans frontières
Des
class actions ?
Une archive globale
Détruire le pouvoir du secret
L'expérience de Julian Assange
12. Un nouveau système financier
Une banque pour racheter les dettes de l'État français
Se réapproprier certains instruments
Un " radar de la finance "
Des informations partagées
Les armes de l'adversaire
13. L'engagement politique
La recherche de voies alternatives
Des Indignés au Partido X
Dépasser l'individualisme
14. La lutte contre l'évasion fiscale
Le travail avec Bercy
Dette et évasion
Nous pouvons vaincre !
Annexes
Documents internes de HSBC
Les appréhensions des clients
Sociétés et comptes offshore
Le règne du cash
Le contournement de la directive européenne
Les pourcentages versés aux intermédiaires.
